最近不法分子日益猖獗,P2P暴雷频发,P2P案件中受害人如何通过法律来捍卫自己的权益。
先给大家解释,集资诈骗和非法吸收公众存款的区别:
现如今有众多的非法组织,以投资的名义圈钱,实为非法集资诈骗,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的非法集资诈骗,还有一种非法吸收公众存款的行为。
非法吸收公众存款罪:侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的;
而集资诈骗罪:它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗;
具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是非集;
两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。
案件处理流程
1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,就会进行立案处理,满足一个条件即可。
警方会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。
2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;
3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。
4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。
5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。
P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:
首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主,可以选择
到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。
基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。
总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。
受害者如何合法唯护权益
如果平台已经暴雷,后悔及埋怨没有任何作用,最重要的是立刻开始维权,但是大部分投资者缺乏维权知识,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多无用功。这里提出以下建议:
1.立刻收集相关资料
包括投资合同、银行资金流水、平台投资记录、充值及提现记录等。有些情况下平台网站打不开,合同就无法提供了,资金流水就成为了关键证明。
2.报警并积极配合
首先应该向问题平台的所属地公安局报警,提供相关材料。立案之后,问题平台所在地的公安局会向全国公安局发协查通知,这时候投资人才可以在自己的所在地公安局报警并登记。
3.案件信息登记
有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不进报警电话、抽不出时间去现场、不知道干什么,其实这些都不是关键因素,也不会对受害人的权益造成影响。最关键的步骤是,立案之后警方会发出公开通知,要求受害人进
行“案件信息登记”,积极配合任何信息以相关部门通告为准。
最后,这段时间的金融案件频发,影响恶劣,成千上万的受害者,千亿以上的资产。相关部门非常重视,高层领导和地方部门都已制定暴雷平台清盘指引方针,一切从人民的利益出发!相信在案件追查和资产处理上
效率会越来越高,有力化解雷潮风险,切实有效的做好本金兑付工作,尽快返还受害者本金!
上海刑事律师 王国强律师 手机:18217668868